Top 12 des entreprises qui possèdent le plus de Bitcoins dans le monde
Pourquoi Tesla chute en Bourse ?
Bienvenue sur Momentum, la newsletter pour investir et gérer ses finances personnelles ! Aujourd’hui, on parle de :
Pourquoi Tesla chute en Bourse ?
+12% sur Solana en 2 jours grâce à l’IA
Top 12 des entreprises qui possèdent le plus de BTC
Comment analyser une Action en 5 minutes ?
Une équipe d’ingénieurs de l’École Centrale Paris a créé un Agent IA qui investit sur le marché des Cryptos. Son objectif ? Surperformer le marché, on va voir s’il en est capable sur le long terme ! Ils sont en phase de Testing et cherchent des Beta Testeurs… Si ça t’intéresse de voir comment réfléchit une IA, clique ici 🇫🇷 :
⚠️ Faites vos propres recherches quand vous investissez. Soyez prudents. Les marchés sont volatiles en ce moment. Méfiez vous de vos émotions, des investisseurs en carton sur Twitter ou des recommandations d’IA / ChatGPT. ⚠️
IA : Macron annonce 109 milliards d'investissements dans le secteur de l’IA en France dont 30 milliards des EAU 🇦🇪 et 20 milliards du fonds Brookfield 🇨🇦.
BTC : MicroStrategy reprend les achats de Bitcoin et vient d’acheter 7633 BTC au prix de 97 072 dollars. Ça recommence…
ETH : L’Ether est passé sous la barre des 2500 dollars, du jamais vu depuis le 7 novembre, date de l’élection de Trump.
LUXE : L’Oréal a annoncé avoir acquis 10% du capital de Jacquemus, ce qui représente environ 100 millions d’euros.
BOURSE : Depuis l’arrivée de Trump au pouvoir Tesla a perdu 15% en Bourse à cause des chiffres de ventes décevants, surtout en Europe et en Chine.
Comment DeepSeek a effacé 1000 milliards de dollars en 1 jour ? On en parle juste ici.
+12% sur Solana en 2 jours grâce à l’IA
Il y a quelque jour j’ai reçu ce message :
“Alerte achat : Solana (SOL-USD) affiche un signal d'achat spéculatif, avec un prix actuellement proche de 189$”
C’était un message de l’Agent IA pour lequel je suis Beta Testeur depuis quelques semaines.
Je vous avoue que j’étais sceptique mais curieux de voir la suite.
2 jours plus tard, il était à +12% et l’Agent IA a vendu ses positions.
Dans son message, l’Agent IA explique :
Le mouvement de prix identifié
Les raisons fondamentales de ce mouvement
Les raisons graphiques de ce mouvement
Les indicateurs sur lesquels il se base
Les sources utilisées
Cet Agent IA a été créé par des ingénieurs français qui se basent sur les stratégies des meilleurs fonds d’investissements pour créer un portefeuille 100% IA.
Évidemment, je ne me base PAS sur l’IA pour investir. D’ailleurs, je garde qu’une très petite partie de mon portefeuille dédiée à l’investissement court-terme (moins de 5%).
Mais c’est toujours intéressant d’avoir des analyses supplémentaires. Et je suis hyper curieux de voir si sur le long terme, cet Agent IA est capable de faire de bonnes performances. Pour le moment, j’en doute pour être honnête. Mais ça reste passionnant.
L’équipe derrière le projet cherchent des Beta Testeurs, donc je vous ai obtenu une dizaine de places. Il suffit de cliquer sur le bouton ci-dessous pour devenir testeurs et accéder aux analyses gratuitement.
Le but ultime est d’avoir une sorte d’assistant trader qui les aide à analyser le marché rapidement.
Encore une fois : cet assistant trader n’est pas humain. C’est une IA qui prend toutes les décisions. C’est intéressant et marrant de tester, mais ne vous basez pas la dessus pour prendre vos décisions. Faites vos propres recherches. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
7 graphiques sur l’investissement en Crypto et en Bourse en 2025
Voici quelques graphiques pour avoir rapidement une vision de l’état des marchés en 2025.
1/ Les entreprises qui possèdent le plus de Bitcoins :
MicroStrategy domine et Marathon Digital Holdings copie.
Est-ce que ça va permettre à ce mineur de Bitcoin de rejoindre le Nasdaq un jour ? Affaire à suivre.
2/ Pourquoi il faut acheter des entreprises de qualité :
Acheter la 2ème meilleure entreprise d'un secteur sous prétexte qu'elle est moins chère que le leader du marché est rarement une bonne idée.
Achetez les meilleures entreprises du monde et laissez la magie des intérêts composés faire son travail est souvent une bonne idée.
3/ Comment évolue le prix d’une action sur le long terme ?
Le prix d’une action rattrape souvent la valeur intrinsèque d’une entreprise.
C'est pourquoi vous devez investir dans des entreprises actives sur un marché final en croissance structurelle.
"Si vous aviez acheté le S&P 500 avec un ratio P/E de 5,3x en 1917 et que vous l'aviez vendu en 1999 avec un P/E de 34x, votre rendement annuel aurait été de 11,6 %. Seuls 2,3 % par an provenaient de l'augmentation massive du P/E. Le reste de votre rendement venait des bénéfices des entreprises et de leurs réinvestissements."
Terry Smith
4/ Les Géants de la Tech n’ont jamais été aussi puissant :
Les Géants de la Tech sont le moteur du S&P 500.
Les 7 magnifiques ont représenté plus de 50 % de tous les rendements depuis 2022.
5/ Le S&P 500 est terriblement cher en ce moment :
Le S&P 500 se négocie au dessus de sa moyenne historique.
J.P. Morgan estime que le rendement attendu sera de 3 à 4 % par an au cours des cinq prochaines années à ces niveaux de valorisation.
6/ À l’inverse, les marchés internationaux ne sont pas chers :
Depuis 2004, les actions non américaines n'ont jamais été aussi bon marché par rapport aux actions américaines qu'aujourd'hui.
7/ Et si tu ne l’avais plus en tête…
Je te remets le Barème 2024 de l’impôt sur le revenu car on nous l’a demandé dans notre dernier article.
Comment analyser une Action en 5 minutes ?
La réponse courte ? Trouver une raison de ne pas investir le plus rapidement possible.
La réponse longue ? Passer par les 7 étapes suivantes.
Étape 1 : Est-ce que je comprends le secteur et est-il en croissance ?
Je l’ai déjà dit, mais on n’investit jamais dans une entreprise que l’on ne comprend pas.
Je cherche toujours à comprendre comment une entreprise gagne de l’argent pour commencer.
Si je ne comprends pas, je m’arrête immédiatement.
Une fois que tu comprends le secteur, tu dois t’assurer que c’est un secteur en croissance.
Est-ce qu’il y a des innovations ? Une augmentation de la demande ? Un contexte positif ?
Si ce n’est pas le cas, c’est un non, je passe mon chemin.
Étape 2 : Je ne veux que des entreprises rentables
Pour déterminer la rentabilité d’une entreprise, intéresse-toi à la marge brute et à la marge opérationnelle.
La marge brute doit être d’au moins 50% et la marge opérationnelle de 15%.
Si ce n’est pas le cas, je passe mon chemin.
La marge brute, c’est quoi ?
C’est la différence entre ton chiffre d’affaires et les coûts liés à la production de ton produit.
La marge opérationnelle, c’est quoi ?
C’est le ratio entre ton résultat d’exploitation et ton chiffre d’affaires.
Exemple :
Supposons que tu as réalisé 100 000 € de chiffre d’affaires et 10 000 € de résultat d’exploitation :
Marge opérationnelle = 10 000 / 100 000 = 10%
Cela correspond à la richesse créée par l’activité de l’entreprise.
Chaque euro de chiffre d’affaires génère 10 centimes de richesse pour l’entreprise. 10% du chiffre d’affaires génère de la richesse.
Étape 3 : Je m’intéresse à la répartition du capital
Quand une entreprise gagne de l’argent, elle peut en faire 3 choses :
Le réinvestir dans l’entreprise
Faire des acquisitions
Verser des dividendes
Je veux des entreprises qui privilégient le point 1 puis 2 et enfin 3.
Toujours dans cet ordre.
Pour analyser la rentabilité d’une entreprise, j’utilisez le ratio ROIC (Return On Invested Capital), c’est le chiffre qui mesure le retour sur les capitaux investis. Il s’agit d’un ratio de rentabilité.
Par exemple, si une entreprise qui gagne 1 euro, dépense cet euro pour acheter du stock, et que l’entreprise génère 1,10 euro de chiffre d’affaires grâce à ce stock, le ROIC sera de 10%.
Je cherche des entreprises qui ont un ROIC supérieur à 20%.
Si ce n’est pas le cas, je passe mon chemin.
Étape 4 : Je ne veux que des entreprises performantes
On ne veut que des gagnants.
Je ne cherche pas la prochaine pépite, je cherche un leader de son marché,
Ce qui signifie une action qui performe déjà bien sur le long terme.
Je m’intéresse donc aux actions qui ont une performance annuelle moyenne supérieure à 5% depuis leur IPO ou 10% par an sur les 10 dernières années.
Cette action doit sur-performer son marché.
Si ce n’est pas le cas, je passe mon chemin.
Étape 5 : Je cherche des entreprises en croissance
On peut en apprendre beaucoup rien qu’en regardant les performances historiques d’une entreprise.
Je cherche des entreprises qui ont en moyenne 10% de croissance annuelle de leur chiffre d’affaires sur plus de 3 ans.
Si ce n’est pas le cas, je passe mon chemin.
Étape 6 : Je n’oublie pas la valorisation de l’entreprise
On ne veut pas payer une entreprise trop chère.
Ce n’est pas évident de calculer la valorisation d’une entreprise.
Pour me simplifier la vie, je compare les entreprises du même secteur en utilisant certains ratios.
Le ratio le plus couramment utilisé est le Price Earnings Ratio (PER).
C’est le rapport entre le coût d’une action d’une entreprise et son bénéfice après impôts, ramené à une action.
Étape 7 : les choses sérieuses commencent
Une fois qu’une action respecte tous ces critères, je commence à vraiment m’y intéresser.
Ça ne prend pas beaucoup de temps de se forger un avis sur une action en suivant ces 6 étapes.
N’oublie jamais de faire tes propres recherches, de ne pas écouter tous les experts financiers.
À la semaine prochaine sur Momentum !
L’équipe Momentum ⏳