⏳ Top 7 des entreprises les plus performantes du S&P 500
Quel est l’investissement le plus rentable ? Zoom sur...
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TECH : Microsoft a dépassé temporairement Apple en bourse (merci l’IA).
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Les 7 entreprises les plus performantes du S&P 500
En 2023, le secteur de la tech a complètement porté la performance du S&P 500 :
+48% pour Apple
+58% pour Alphabet
+194% pour Meta
+57% pour Microsoft
+239% pour Nvidia
+81% pour Amazon
+102% pour Tesla
Et +24% pour le S&P 500.
Cette dynamique souligne l’importance et l’influence du secteur technologique sur les marchés financiers.
Elle souligne également l’importance de l’intelligence artificielle. Nvidia et Microsoft se sont démarqués sur le sujet. Apple n’a pas trop fait parlé de ses solutions d’IA. Pourtant, la marque à la pomme pourrait comme à son habitude, venir révolutionner les interfaces utilisateurs de l’IA en les rendant plus accessibles.
L’investissement le plus rentable ? Zoom sur le Private Equity
BlackStone, KKR, Carlyle, ça te parle ? Ce sont des fonds de Private Equity.
En 2020, le marché mondial du Private Equity dépassait les 4 500 milliards d’actifs sous gestion (les chiffres plus récents varient énormément).
Selon Altaroc, les particuliers fortunés allouent :
26 % de leurs portefeuilles aux actions cotées
22% à l’immobilier
20% au Private Equity
On décrit souvent le Private Equity comme l’investissement le plus performant. On le décrit également comme un investissement réservé aux riches.
Aujourd’hui, sur Momentum, on décrypte ensemble cette classe d’actifs.
Le Private Equity, c’est quoi ?
Le Private Equity désigne l’investissement dans des sociétés non-côtées.
L’objectif du Private Equity est d’entrer au capital de sociétés à potentiel, les accompagner dans leur développement et dégager une plus value au moment de la cession des parts. Cela se fait généralement sur une période de 7 à 10 ans.
Les fonds de Private Equity ont différentes stratégies :
Le Majority Buyout : ils rachètent des sociétés matures
Le Growth : Ils investissent dans des sociétés en croissance
Le Venture Capital : ils investissent dans des startups
Tu comprends donc que tout ça prend du temps : l’investissement en Private Equity est très peu liquide. Si j’alloue des fonds à cette classe d’actifs, je sais que je ne pourrais pas y avoir accès pendant presque 10 ans.
En plus de ça, contrairement à la bourse, les entreprises sont plus fragiles que des groupes du CAC 40. Le risque de faillite est plus grand.
Le Private Equity, c’est pour qui ? Et est-ce que c’est rentable ?
Comme toujours, il faut se méfier de ce qu’on entend.
Évidemment, les fonds les plus connus ont des performances extraordinaires. Malheureusement, en tant que particuliers, on n’a souvent pas accès à ces fonds.
Donc oui, ça peut être très performant, mais ce n’est pas une raison pour se jeter sur le premier fond venu qui accepte ton argent.
On dit souvent que le Private Equity est réservé aux riches et ça a longtemps été totalement vrai.
Pour avoir accès aux fonds les plus performants les tickets d’entrée minimum sont de plusieurs millions d’euros.
Mais on voit de plus en plus de solutions pour les particuliers : avec des tickets d’entrée qui vont de 1 000 à 100 000 euros.
À savoir qu’en moyenne, les fonds prennent 2% de frais de gestion par an, et 20% de frais sur la performance. Ça paraît énorme, mais les rendements sont censés suivre.
En tant que particulier, ce qui est recommandé le plus souvent est d’investir via son assurance vie.
L’avantage principal est que l’assureur garantit la liquidité de tes parts : l’argent n’est pas bloqué.
Un autre moyen est de passer par des plateformes de crowdfunding (de crowdequity). Mais attention, dans ce cas, c’est souvent à toi de sélectionner les entreprises dans lesquelles tu souhaites investir. Ce qui demande un travail très approfondit sur chaque entreprise.
Quand investir dans le Private Equity ?
Avant de t’intéresser à cette classe d’actifs, je te conseille d’avoir un patrimoine déjà bien diversifié avec une épargne de précaution et des investissements en bourse.
Dans une prochaine édition, je te présenterai les fonds pertinents pour les particuliers.
