[RECORD] 1,650,000 dollars par employé par an
Top 10 des entreprises les plus rentables de la planète
Bienvenue sur Momentum, aujourd’hui, on parle de :
Actualités : Le Fear & Greed Crypto est au plus bas
L’impact de l’abandon de Biden sur les marchés financiers
Acheter un château avec Tony Parker : bonne ou mauvaise idée ?
Quelles sont les entreprises les plus rentables de la planète ?
RECORD : Netflix a 278 millions d’abonnés et n’a pas l’intention de s’arrêter, grâce à son abonnement avec Pub qui a pris +34% abonnés en 1 trimestre.
CLIMAT : L’énergie solaire devrait générer plus d’électricité d’ici 2028 que l’éolien et le nucléaire selon l’Agence Internationale de l’Energie.
FOOD : Unilever est en discussion pour céder à des fonds les glaces Ben & Jerry’s et Magnum pour 18 milliards d’euros.
US : Biden se retire officiellement de l’élection présidentielle de 2024 qui a lieu le 5 novembre. Kamala Harris prend le relais.
CRYPTO : L’indice Fear & Greed Cryptos a atteint son point le plus bas en 12 mois. C’est souvent dans ces moments que les plus belles opportunités arrivent… Affaire à suivre.
L’impact de l’abandon de Biden sur les marchés financiers
C’est fait.
Joe Biden se retire officiellement de l’élection présidentielle de 2024 qui a lieu le 5 novembre. Kamala Harris prend le relais.
Que va-t-il se passer sur les marchés ?
La dernière fois qu’un président en exercice ne se représentait pas pour un second mandat remonte à Lyndon Johnson en 1968.
Il n’y a donc pas beaucoup de points de comparaison.
Ce qu’il faut avoir en tête…
Premièrement, les années d’élection (US) sont généralement favorables pour la bourse, quel que soit le gagnant.
Depuis 1960, chaque période électorale (sauf 2000 et 2008) a été une année positive pour le S&P 500.
Au niveau des secteurs, ceux qui en profitent le plus sont les banques et la pharmaceutique.
Toutefois, il est important de rappeler que la personne qui occupe la Maison Blanche n’est qu’une des nombreuses variables que les investisseurs doivent considérer en bourse.
Mais si vous voulez voir ce qu’il s’est passé sur chaque mandat depuis Truman en 1945, voici un graphique qui résume bien les choses :
"Ce qui compte le plus, c'est comment l'économie, les bénéfices, l'inflation et la politique de la Fed s'alignent, pas qui est à la Maison Blanche".
Acheter un château avec Tony Parker : bonne ou mauvaise idée ?
1 million d’euros en 45 minutes.
C’est le montant record que Tony Parker a levé pour rénover son château viticole grâce au crowdfunding immobilier en 2023.
Plus de 3400 investisseurs ont rejoint le projet avec un ticket d’entrée fixé à 10€.
Les conditions ? Un projet sur 4 ans et un rendement de 7% par an.
Aujourd’hui, on décrypte le crowdfunding immobilier, cette nouvelle classe d’actifs en pleine explosion, ses avantages et ses inconvénients.
Le crowdfunding immobilier, c’est quoi ?
Concrètement, un porteur de projet immobilier (généralement un promoteur) permet à des investisseurs particuliers (comme toi et moi) d’investir à ses côtés en échange d’intérêts.
En français, on parle de financement participatif de projet immobilier.
Cela ressemble à la pierre papier : pas de locataire à gérer, pas travaux à superviser et des investissements souvent accessibles dès 1000€.
En revanche, en tant qu’investisseur particulier, tu n’es pas considéré comme propriétaire. Tu ne perçois pas de loyers mais tu es rémunéré en intérêts comme un créancier.
Quel est l’intérêt des promoteurs de passer par ce type de financement ?
C’est un moyen efficace de compléter leurs fonds propres et d’augmenter leur capacité d’emprunt auprès de la banque.
Au niveau de la fiscalité, c’est classique, tu seras soumis à la flat taxe de 30%.
Le crowdfunding immobilier en chiffres
En 2023, 1237 projets ont été financés en France via du crowdfunding immobilier, avec :
Un rendement moyen de 10,3% (contre 9,4% en 2022)
Une durée moyenne de placement de plus de 22 mois
3709€ investis en moyenne par personne par projet
1,16 milliard d’euros collectés au total sur l’année
77% des projets réalisés sur du résidentiel
En moyenne, un projet collecte 908 000€ et rassemble 245 personnes
Source : Baromètre 2023 du crowdfunding en France de Mazars
Les avantages de cet investissement
Les rendements : Ils s’élèvent souvent à 8-10% par an par projet, soit 6% net après application de la flat tax.
L’accessibilité : On peut souvent investir à partir de 1000€ dans un projet
La durée : Les projets sont relativement cours (22 mois en moyenne)
Le confort : Comme la pierre papier, vous n’avez rien à gérer.
Les frais : il n’y a pas de frais d’entrée ou de sortie
Le plaisir : vous pouvez choisir des projets qui vous tiennent à cœur.
La diversification : c’est un bon moyen de faire de l’immobilier et donc de diversifier son patrimoine, sans se prendre la tête.
Comment investir dans des projets à gros potentiel ?
Il y a un certain nombre de questions à se poser avant d’investir :
Qui est derrière la plateforme de crowdfunding immobilier ?
Qui est le porteur de projet ? Est-il fiable ?
Quelle part de fonds propres investit-il dans l’opération ?
Est-ce qu’il fait également un prêt bancaire pour financer l’opération ? C’est important car c’est un moyen de bénéficier de l’audit de la banque.
Où est situé le bien ? Est-ce que c’est un emplacement stratégique ?
Le permis de construire est-il bien purgé de tout recours ?
Des garanties juridiques ont-elles été prises ?
Quel est le niveau de pré-commercialisation du projet ? On regarde uniquement les projets à plus de 40%.
Quel est le planning prévisionnel ? Est-il réaliste ?
Quel est le montage juridique ?
[COLLABORATION COMMERCIALE] Personnellement, j’aime beaucoup l’approche de Ramify sur le sujet du crowdfunding immobilier. Je suis donc très content de les avoir comme sponsor de cette newsletter.
L’exemple d’un projet à gros potentiel ?
Aujourd’hui, Ramify nous propose un projet qui coche toutes les cases :
Le porteur de projet : La Foncière du Marais
Le montant recherché : 100 000€
Ticket d’entrée : 1000€
Le rendement cible : 10,5 % net de frais / an
Le versement des intérêts : Trimestriellement
La date d’échéance prévisionnelle : 18 mois (prorogeable 6 mois)
L’avantage du projet ?
Il est sécurisé par une hypothèque sur un actif foncier exceptionnel situé à Saint-Barthélemy et évalué à lui seul plus de 2x le montant du financement sollicité.
Les souscriptions pour cette opération clôturent le mercredi 31 juillet 2024 à 18h. La date de clôture sera avancée dès l'objectif de collecte atteint.
Pour souscrire ou parler à un expert Ramify, clique juste ici.
Le petit plus de Ramify ? Ils n’appliquent aucune surfacturation et proposent 1% de cashback si vous passez par eux pour investir.
Pour info, le porteur du projet, la Foncière du Marais, dispose de 189 millions d'euros de capitaux propres pour un ratio d'endettement de 2,2x.
Les inconvénients de cet investissement
Le risque de défaut : Comme pour tout investissement avec un rendement élevé, les risques sont également élevés. D’où l’importance de diversifier en investissant dans plusieurs projets.
Le ticket d’entrée : Certes on peut investir à partir de 1000€, mais se diversifier en investissant dans 5-6 projets peut commencer à coûter cher.
Les fonds bloqués : il n’y a pas de marché secondaire, on ne peut donc pas revendre ses parts avant la fin du projet.
L’absence d’effet de levier : on ne peut pas emprunter pour faire du crowdfunding, donc on perd l’avantage de l’immobilier classique.
Comme d’habitude, faites vos propres recherches et n’oubliez pas de vous diversifier !
Il vaut mieux mettre 5 tickets à 1000€ dans différents projets plutôt que 5000€ dans un seul projet.
À vous de choisir celles qui vous intéressent !
Et n’oubliez pas : même si le crowdfunding immobilier est un très bon outil de diversification, on dit qu’il ne doit pas représenter plus de 5 à 10% de son patrimoine.
Quelles sont les entreprises les plus rentables de la planète ?
Aujourd’hui je voulais te partager une étude de Bestbrokers.com qui nous montre les entreprises cotées qui dégagent le plus de bénéfices par employé.
Ce n’est pas forcément le meilleur moyen d’évaluer la santé financière d’une entreprise, mais c’est un calcul simple qui permet de voir les entreprises les plus productives en termes d’effectifs.
Le calcul : les bénéfices sont divisés par le nombre d’employés.
Voici le Top 10 mondial :
Saudi Aramco génère 1 650 000 $ par employé par an (secteur : pétrole).
Prologis génère 1 190 000 $ par employé par an (secteur : immobilier).
ConocoPhilipps génère 1 110 000 $ par employé par an (secteur : pétrole).
Nvidia génère 1 010 000 $ par employé par an (secteur : IA)
KKR génère 819 700 $ par employé par an (secteur : services financiers)
CNOOC génère 774 700 $ par employé par an (secteur : pétrole).
Broadcom génère 704 100 $ par employé par an (secteur : software)
Airbnb génère 693 800 $ par employé par an (secteur : hôtellerie)
Vertex génère 670 300 $ par employé par an (secteur : pharmaceutique)
Investor AB génère 660 000 $ par employé par an (secteur : services financiers)
On retrouve également dans le classement Apple (12ème), Visa (13ème), ExxonMobil (14ème) et Meta (15ème).
Le pétrole et la tech dominent le classement
Évidemment, on ne retrouve pas Walmart dans le classement. La grande distribution a besoin de beaucoup de main-d’œuvre.
L’entreprise emploie plus de 2 millions d’employés pour un chiffre d’affaires de plus de 610 milliards.
Ce n’est pas le cas de la Tech et de l’Energie qui nécessitent surtout des investissements dans la R&D, les infrastructures et les technologies de pointe.
Un suédois, numéro 1 en Europe
Investor AB, dixième mondial mais premier Européen est une société d'investissement suédoise.
Dans le Top 10 Européens, on retrouve également UBS (banque), Hermès (Luxe), Totalenergies (Énergie) et Novo Nordisk (Pharmaceutique).
Sans trop de surprise.
L’équipe Momentum ⏳