Les 5 meilleurs ETF du marché en 2024
Aujourd’hui, on va voir ensemble :
L’actu : Gold, ETH, Nvidia, c’est la folie
Les 5 meilleurs ETF du marché en 2024
Mes 13 critères pour investir dans une action
RECORD : L’action Buzzfeed prend +20% suite au rachat de 7,7% du capital par Vivek Ramaswamy (candidat à la présidentielle US).
CRYPTO : La SEC a approuvé le lancement des ETF Ethereum aux US. Plus de 10 milliards d’investissement attendus.
GOLD : L’once d’or atteint les 2450 dollars, c’est du jamais vu et c’est à cause des tensions mondiales…
IA : L’action NVIDIA s'envole de +10% suite aux résultats solides du premier trimestre et dépasse les 1000$.
NATALITÉ : La Corée offre plus de 70 000$ aux familles pour une naissance pour relancer le taux de natalité.
Les 5 meilleurs ETF du marché en 2024
Vous avez été nombreux à me demander la liste des ETF dans lesquels j’investis et qui me permettent de m’exposer :
Au marché américain
Aux pays développés
Aux pays émergents
Aux cryptos (et oui)
À l’or (pourquoi pas)
Comme d’habitude, faites vos propres recherches et gardez en tête que comme pour une action, un ETF, ça s’analyse. On va notamment regarder : les frais, les encours sous gestion, l’ancienneté mais aussi la politique de distribution en fonction de nos objectifs.
Je te donne rendez-vous sur cet article si tu ne sais pas ce qu’est un ETF.
1️⃣ L’ETF pour investir sur le marché américain
Avec 10% de performance annuelle depuis 1900, le S&P 500 est un indice incontournable quand on s’intéresse aux ETF.
Le S&P 500 est composé de 500 entreprises américaines à grosses capitalisations.
On y retrouve : Apple, Microsoft, Amazon, Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson, JP Morgan Chase, Meta, etc.
Quand tu investis dans le S&P 500, tu investis dans une variété de secteurs : la Tech (20% de l’indice), la santé (15%) ou encore la finance (14%).
Le S&P 500 est très souvent utilisé lorsqu’il s’agit de mesurer la santé des marchés boursiers américains.
Pour m’exposer à cet indice, je passe par :
Le LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF (avec 0,15% de frais par an et éligible au PEA).
Le BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF (avec 0,15% de frais par an et éligible au PEA).
2️⃣ L’ETF pour investir sur les pays développés
Je t’en parle souvent, c’est l’ETF qui réplique l’indice du MSCI World.
Cet indice est composé de 1500 actions entreprises dans 23 pays développés.
On y retrouve toutes les grosses entreprises cotées américaines et françaises notamment.
Apple et Microsoft représentent à deux plus de 8% de l’indice ! C’est plus que tout le CAC 40 réuni.
Les US sont donc très représentés dans cet indice (plus de 60%).
Au niveau des secteurs, on retrouve la Tech (qui représente 20% de l’indice), la finance (14%), la santé (12%), les biens de consommation (12%) et l’industrie (11%).
La performance annualisée du MSCI World est de plus de 10% par an depuis 1979.
Pour m’exposer à cet indice, je passe par :
Le AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF avec 0,38% de frais / an, éligible au PEA et une performance de plus de 12% depuis le début de l’année.
Le AMUNDI MSCI WORLD V UCITS ETF avec 0,12% de frais / an, mais non éligible au PEA (parfait pour un compte titres).
3️⃣ L’ETF pour investir dans les pays émergents
J’en parle moins mais ça peut être intéressant de s’exposer aux marchés émergents pour se diversifier.
Tu peux aller analyser les entreprises asiatiques par toi-même, si tu as les temps et les compétences, ou tu peux passer par un ETF.
L’indice idéal pour ça est le MSCI Emerging Markets avec une performance de 9,5% par an depuis 1987.
On y retrouve plus de 1400 actions d’entreprises de 27 pays émergents comme l’Inde, la Chine, la Corée du Sud ou encore le Brésil.
Les plus grosses capitalisations de cet indice sont : Samsung, Tencent, TSM (Taiwan Semiconductor Manufacturing), Alibaba et Meituan Dianping.
Les 3 premiers secteurs de l'indice sont les technologies de l'information (21%), les services financiers (18%) et la consommation non essentielle (16%).
Les deux ETF que je regarde pour m’exposer à cet indice sont :
Le iShares MSCI EM UCITS ETF USD avec 0,18% de frais / an mais non éligible au PEA.
Le AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF avec 0,20% de frais / an mais non éligible au PEA.
4️⃣ L’ETF pour investir en cryptos
Évidemment, on parle depuis le début de l’année de l’ETF Bitcoin, notamment celui de BlackRock, donc j’étais obligé de te parler de cryptos !
Je vais te décevoir, mais en Europe, les ETF américains ne sont pas disponibles.
En revanche, il existe déjà des ETF Cryptos accessibles sur le marché européen (il y en a d’ailleurs une bonne cinquantaine !).
Si tu veux tout savoir, parler d’ETF pour ces actifs est un abus de langage. Il s’agit d’ETP (Exchange Traded Products), une appellation plus vaste qui englobe les ETF, mais pas uniquement.
Pour les ETP, n’oublie pas de vérifier les frais, ils peuvent parfois être très élevés !
En toute transparence, j’achète des cryptos en direct, donc je n’ai pas investi dans ces ETP. Mais ça peut être un moyen de s’exposer à l’entièreté du marché cryptos plus simplement.
Pour le Bitcoin, il y a par exemple le 21Shares Bitcoin Core ETP. Créé en 2022, il a des frais de 0,21% / an et plus de 100 millions sous gestion (ce qui est peu pour un ETF). En investissant dans cet ETF, c’est comme si tu achetais du Bitcoin.
Pour s’exposer aux 5 plus grosses cryptomonnaies, il y a le 21Shares Crypto Basket Index ETP. Il a 200 millions sous gestion et des frais de gestion très élevés (2,50%). En revanche, c’est un moyen simple de s’exposer au marché des cryptomonnaies.
5️⃣ L’ETF pour investir dans l’or
L’or est peu corrélé aux actions, ce qui peut en faire une bonne solution de diversification (même si l’or apporte assez peu de performances hors période de crise).
Depuis le début de l’année, l’or est déjà à +14%. Les raisons sont les mêmes que d’habitude : l’or est utilisé comme une valeur refuge.
Un ETF dédié à l’or réplique tout simplement le cours de l’or. Pour chaque part d’ETF, l’émetteur détient l’équivalent en lingot d’or.
Même remarque que pour les Cryptos, ce ne sont pas vraiment des ETF mais des ETC cette fois-ci (Exchange Traded Commodities). Là aussi, attention aux frais !
Je préfère te prévenir, aucun ETC dédié à l’or n’est éligible au PEA. L’avantage principal de cet ETC est de s’exposer au métal jaune simplement et sans posséder d’or chez soi.
Le AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC qui a 0,12% de frais.
Le iShares Physical Gold ETC qui a 0,12% de frais.
6️⃣ Et les autres ?!
J’aurais pu mentionner d’autres indices qui sont pour moi important mais ça commence à être un peu long. Je pense notamment au STOXX Europe 600 ou au Nasdaq 100, mais aussi aux ETF dédiés à l’immobilier !
Si tu aimes ce sujet, n’hésite pas à me le dire en répondant à ce mail. On pourra parler des ETF sectoriels, qui permettent de s’exposer à un secteur spécifique (santé, énergies renouvelables, etc.) ou encore d’ETF géographiques pour s’exposer à un pays par exemple.
Mes 13 critères d’investissement en Bourse
Tu le sais, lorsqu’on parle d’investissement en Bourse, je suis passionné par le Quality Investing.
L’art d’investir dans des entreprises exceptionnelles.
Je n’ai rien inventé, c’est la méthode de Warren Buffett.
Comment identifier des entreprises exceptionnelles ?
Avec une check-list de critères quantitatifs et qualitatifs.
Ces critères ne me permettent pas de dire si l’action d’une entreprise va monter ou descendre…
En revanche, ils me permettent de déterminer si l’entreprise que j’analyse est une entreprise exceptionnelle.
Voici donc mes 13 critères d’investissement :
C’est une entreprise en croissance
C’est un business facile à comprendre
C’est une entreprise leader de son marché
C’est une entreprise qui a un avantage concurrentiel durable
C’est une entreprise mondiale avec une base de clients diversifiés
C’est une entreprise qui a un pouvoir sur les prix de son marché
Le management de l’entreprise est compétent et de confiance
C’est une entreprise peu ou pas sensible aux récessions
C’est une entreprise difficile à remplacer
C’est une entreprise dont les revenus et les bénéfices affichent plusieurs années de croissance
C’est une entreprise qui convertit la majorité de ses bénéfices en Free Cash Flow
C’est une entreprise qui réinvestit ses bénéfices dans son business
C’est une entreprise avec un bilan solide sur les 10 dernières années
Quand on lit ces critères, on pense souvent à Apple.
Ça expliquerait pourquoi l’entreprise représente 45% du portefeuille de Warren Buffett (Attention, il vient de vendre plus de 10% de ses actions Apple).
Enfin bref, ça prend du temps d’identifier les meilleures entreprises du monde !
Pour le faire, j’utilise différents outils et notamment Seeking Alpha ainsi que leur portefeuille Alpha Picks.
Avec plus de 5 millions de visiteurs par mois, Seeking Alpha est un des sites d’analyse boursière les plus populaires auprès des investisseurs.
Pourquoi j’ai choisi d’utiliser Alpha Picks ?
1. 2 actions pépites par mois :
Chaque mois, les analystes quantitatifs de Seeking Alpha sélectionnent deux actions prometteuses sur le long terme, basées sur une analyse rigoureuse des fondamentaux des entreprises.
Ce qui me permet de gagner du temps dans l'analyse de mes 13 critères.
2. Accès au portefeuille Alpha Picks qui bat le marché :
Je profite d'un accès à un portefeuille comprenant plus de 30 actions, qui affiche une performance de +119% depuis 2022.
Ce portefeuille évolue au cours des mois et il est accompagné d'analyses détaillées pour chaque titre, me fournissant une source d'inspiration et d'informations pour mes décisions d'investissement.
3. Des alertes :
L'investissement boursier requiert une analyse approfondie pour déterminer les moments opportuns d'achat d’actions mais également de vente.
Grâce à Alpha Picks, je reçois des notifications alertant de l'ajout de nouvelles actions au portefeuille et du changement de la notation d’autres actions qui passent en "Sell".
Cela me permet de rester alerte et d’optimiser la répartition de mon portefeuille.
Je suis content de cette collaboration commerciale avec Seeking Alpha qui offre 50 euros de réduction aux lecteurs Momentum qui rejoignent Alpha Picks.
Les sponsors permettent à Momentum de continuer d’exister et de proposer du contenu gratuit !
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu n’est pas un conseil en investissement. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
L’équipe Momentum ⏳
Disclaimer : Le contenu de cette newsletter est éducatif et ne constitue en aucun cas des conseils financiers. Notez aussi que l’investissement peut entraîner de lourdes pertes en capital alors assurez-vous de comprendre les risques associés avant de prendre une décision d’investissement. Faites vos propres recherches. DYOR. NFA. Nous ne partageons aucun conseil en investissement.
Cette newsletter a été réalisée en collaboration commerciale avec Seeking Alpha.